Верификация личности

Что такое верификация личности

Верификация личности или Know Your Customer (Знай своего клиента) — это ряд практик, направленных на защиту крипто-сервисов от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и клиентов от недобросовестных пользователей. С помощью верификации клиента можно:

  • сверить достоверность предоставленных данных, что поможет сервису обеспечить безопасность и надежность платформы для клиентов;
  • удостовериться в законности транзакций и переводов;
  • оценить риски, связанные с возможным отмыванием средств через платформу.

Процедура верификации может включать в себя не только верификацию личности, но и подтверждение адреса проживания, а также источника происхождения средств. Все эти действия уменьшают риски и повышают надежность проекта.

Получил запрос на проверку биометрии. Для чего нужно её проходить

Биометрическая проверка лица (Liveness Check) — это важная мера безопасности для усиления защиты вашего аккаунта и средств от несанкционированного доступа и мошеннической деятельности.

Проверка лица может быть запрошена в следующих случаях:

  • Необычные для аккаунта действия: на вашем аккаунте были замечены нестандартные транзакции или несвойственное ему поведение.
  • Необходимость усиленной проверки: могут потребоваться дополнительные проверки в целях соблюдения внутренних процедур и стандартов безопасности.
  • Запрос на восстановление аккаунта: чтобы подтвердить факт владения аккаунтом и иметь возможность восстановить к нему доступ, требуется верификация.

Прохождение биометрической проверки гарантирует:

  • Усиленную безопасность аккаунту: ваши средства и личные данные получают дополнительную защиту от потенциальных угроз.
  • Беспрепятственный доступ: комфортный сервис и бесперебойный доступ к функциональностям Кошелька.

В случае если биометрическая проверка не была пройдена, на ваш аккаунт могут быть наложены временные ограничения, чтобы обеспечить ему защиту до полного и успешного прохождения верификации.

Безопасность и защита личных данных и средств клиентов — наш высший приоритет. Проверка лица — одна из мер, используемых Кошельком для обеспечения безопасности и надёжного сервиса для всех пользователей.

Правильная информация при подтверждении личности — почему это важно

Данные KYC (Know Your Customer — Знай своего клиента), запрашиваемые для подтверждения личности, нужны для защиты сервиса от коррупции, отмывания денег, финансирования терроризма и обхода международных санкций и для защиты клиентов Кошелька от недобросовестных пользователей.


Вот несколько причин, почему это важно:

  • Соблюдение правовых норм

Кошелёк собирает данные о пользователях, чтобы предотвратить мошенничество, отмывание денег и другие нарушения. Если вы укажете точную информацию, ваш аккаунт будет соответствовать требованиям, и вы сможете пользоваться сервисом без ограничений.

  • Комфортный сервис

Если вы укажете точные данные, мы быстро верифицируем ваш аккаунт без задержек. Неверная информация потребует дополнительной проверки, включая усиленную проверку (Enhanced Due Diligence), которая займёт больше времени.

  • Функциональный аккаунт

Если вы укажете неверные или неполные данные, ваш аккаунт может работать с частичными ограничениями или быть ограничен без возможности восстановления. Чтобы сохранить полный доступ, важно, чтобы информация для проверки совпадала с вашими официальными документами.

Что будет, если я укажу неверную информацию

Если предоставленная информация не соотносится с информацией в ваших официальных документах, это может привести к:

  • Задержкам в процессе верификации

Мы можем запросить дополнительные документы, что замедлит процесс взаимодействия с аккаунтом или приостановит обработку транзакции до тех пор, пока не будет предоставлена нужная информация.

  • Ограничению функционала

Например, невозможности вывода криптовалюты или ограничение доступа к проведению транзакций.

  • Возможному ограничению аккаунта без восстановления

В случаях умышленного указания неверной информации, Кошелёк может ограничить аккаунт без возможности восстановления в соответствии с положениями Пользовательского соглашения.

Как указать верную информацию при подтверждении личности

  1. Используйте официальное имя

Введите своё имя точь-в-точь как оно указано в удостоверении личности. Не используйте псевдонимы, сокращения и альтернативные варианты написания вашего имени.

  1. Укажите верную дату рождения

Перепроверьте дату своего рождения и убедитесь, что она совпадает с той, что указана в официальных документах.

  1. Перепроверьте свои данные

Перед отправкой, внимательно проверьте имя и дату рождения, чтобы убедиться в правильности написания. Даже простая опечатка может стать причиной задержек в процессе.

  1. Учтите важность процесса

Будьте уверены, ваша информация будет храниться надёжным способом и использоваться исключительно в целях идентификации, чтобы обеспечить безопасность аккаунта и соответствие требованиям.

Обязательно ли проходить верификацию

Да, обязательно. Проверка личности — это стандартная процедура всех кастодиальных крипто-сервисов. Так как Кошелёк — это кастодиальный сервис, работающий в соответствии с регуляторными требованиями, мы должны проводить идентификацию и верификацию личности пользователей в рамках проведения мер должной осмотрительности в отношении клиента.

Зачем мне проходить верификацию

Верификация даёт больше возможностей для обеспечения безопасности сервиса, но и имеет ряд преимуществ для пользователей. Например, с верификацией у вас есть возможность: 

  1. Восстановить аккаунт в Кошельке, если по какой-то причине ранее потеряли доступ к своему Telegram. Прочитать подробнее можно здесь.
  2. Получить статус “Надежный продавец”. Подробнее о статусе и привилегиях рассказали здесь. 
  3. Повысить лимиты на проводимые транзакции в Кошельке. Об этом читайте далее.

Что такое уровни верификации

Уровни верификации повышают доступные лимиты для операций в Кошельке. В зависимости от уровня верификации есть установленные ежедневные и ежемесячные лимиты на:

  • входящие транзакции;
  • покупки по банковской карте;
  • покупки на Р2Р Маркете.

Установленные лимиты плавающие и зависят от обменного курса в вашем регионе. Они могут варьироваться для некоторых стран.

Вы можете ознакомиться с лимитами и повысить уровень вашей верификации в разделе Настройки > Уровень верификации.

В чём разница между уровнями верификации?

Основная разница - в лимитах для доступных транзакций в Кошельке. В некоторых случаях вам может потребоваться перейти на более высокий уровень верификации. Разберём подробнее, что означает каждый уровень:

Базовый уровень:

Базовый уровень не требует предоставления документа, удостоверяющего личность. Вам нужно указать только следующие данные:

  • ФИО;
  • дата рождения;
  • номер телефона.

Базовый уровень обязателен для всех пользователей Кошелька.


Уровень «Плюс»: 

С уровнем Плюс вам становятся доступны повышенные лимиты и сделки на Р2Р-Маркете. Для этого уровня нужно будет пройти верификацию в два этапа:

  • загрузить документ, удостоверяющий личность;
  • пройти биометрическую проверку лица.

Если вдруг документ не принимается на проверку, попробуйте воспользоваться рекомендациями из этой статьи.


Уровень «Макси»:

Уровень Макси не имеет ограничений на лимиты в Кошельке. Для верификации на этот уровень нужно: 

  • загрузить документ, удостоверяющий личность;
  • загрузить документ, подтверждающий адрес проживания;
  • пройти биометрическую проверку лица.

Если ранее вы проходили верификацию на уровень «Плюс», то загружать удостоверение личности не нужно.

Со списком принимаемых документов можно ознакомиться по ссылке.

Хочу пройти верификацию, но не вижу такой опции в Кошельке

Сначала вам нужно предоставить нам основную информацию о вас: ФИО, дата рождения,  страна проживания и номер телефона.

После этого система автоматически запросит у вас верификацию при совершении транзакции или превышении лимитов.

О том, как пройти верификацию, читайте тут.

Как пройти верификацию

Вы можете повысить свой уровень верификации в любой момент, чтобы были доступны расширенные функции на вашем аккаунте. Для этого откройте настройки Кошелька через три точки в правом верхнем углу и выберите “Уровни верификации”. 

Перед началом верификации ознакомьтесь с информацией по каждому уровню и выберете подходящий вам вариант. Чтобы начать верификацию, нажмите “Увеличить лимиты” → "Перейти на этот уровень" →“Далее”. 

Для верификации личности можно использовать паспорт, водительское удостоверение, вид на жительство или ID карту.

Если запрос на проверку личности пришёл при депозите или выводе, то достаточно перейти по кнопке в соответствующем уведомлении от Кошелька. Вы сразу попадёте на экран верификации, где сможете приложить необходимые документы.

Какие документы принимаются для подтверждения места жительства

Для подтверждения места жительства принимаются документы не старше 3‑х месяцев, на которых видно ваше полное имя и текущий адрес проживания. Вы можете загрузить:

  • Счета за оплату коммунальных услуг, средств связи или Интернета;
  • Выписку по банковской или кредитной карте;
  • Подписанный договор аренды жилья;
  • Налоговое уведомление или выданную государством справку о проживании;
  • Вид на жительство, действительный в течение 1 года и более.

Важно: не разрешается использовать один и тот же документ для подтверждения личности и места проживания. Например, если вы прошли верификацию личности с паспортом определённой страны, то вы уже не можете использовать этот же паспорт для верификации адреса проживания. Используйте любой другой документ для подтверждения адреса из принимаемых.

Более подробно о том, какие документы принимаются для подтверждения места жительства, можно прочитать в этой статье. 

Мой документ не принимается для верификации, что я делаю не так

Возможно, прикреплённый документ не соответствует требованиям нашего вендора, который осуществляет проверку личности. Прочитайте статью, а также попробуйте воспользоваться следующими рекомендациями:

  1. Фото должно быть хорошего качества и сделано при хорошем освещении, без бликов;
  2. На фото должны быть видны все углы документа, в кадре нет посторонних предметов;
  3. Если у документа несколько страниц, то на фотографии должно быть видно целый разворот;
  4. Загружайте только оригинальные фото документов. Скриншоты, сканы и отредактированные фото не принимаются.

Более подробно о том, какие документы принимаются для подтверждения личности, можно прочитать в этой статье. 

Если и после соблюдения всех рекомендаций из статьи возникают трудности — напишите в службу поддержки. Мы поможем вам. 

Можно ли пройти верификацию повторно или на другое имя

Нет, проверку личности можно пройти только один раз и только по своим документам.

Не хочу проходить верификацию, но я уже завёл криптовалюту на аккаунт. Как отменить депозит

Если вы получили депозит после ограничения доступа, вы увидите кнопку «Отменить транзакцию» для депозита и сможете отменить его.

Подробнее о том, как отменить депозит, читайте здесь.

Я не прошёл верификацию, но у меня остались средства на балансе

О том, как вывести средства из Кошелька можно прочитать здесь.

Я ошибочно указал возраст меньше 18 лет, теперь нужно пройти верификацию. Можно ли мне исправить данные и не проходить её

Исправить введённые данные нельзя. Мы рассмотрим возможность восстановления доступа только после прохождения верификации.

Ваша конфиденциальность — наш приоритет

Мы понимаем, что делиться личной информацией может быть волнительно. Не переживайте: ваши данные надёжно защищены и используются только для подтверждения личности, как указано в Пользовательском соглашении. Указывая точные данные, вы помогаете нам обеспечить вам удобный и безопасный доступ к Кошельку. Спасибо, что вы с нами!

Связанные статьи:

  1. Проверка транзакций
  2. Ограничение доступа