Проверка транзакций

Что значит проверка транзакции

Это стандартная процедура, которая помогает нам понять, что крипто-активы не представляют риска для нашего сервиса и средств клиентов. Использование крипто-активов всегда связано с рисками, которые возникают благодаря особенностям блокчейн-технологий. Часто злоумышленники могут использовать анонимность операций в блокчейне для мошеннических схем или как инструмент для легализации незаконно полученных средств.

Кошелёк — кастодиальный сервис, работающий в соответствии с регуляторными требованиями, поэтому мы обязаны проводить AML проверки. Все транзакции в Кошельке проходят проверку, так как существуют определенные требования и нормы ведения бизнеса криптовалютных сервисов, и Кошелёк обязан им соответствовать. 

Для чего проводится проверка транзакций

1. Борьба с незаконной деятельностью: проверка транзакций позволяет выявлять необычные закономерности, высокий риск транзакций, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.

2. Соблюдение законодательства: мы обязаны соблюдать законы и нормативные требования, включая KYC (Know Your Customer, знай своего клиента) и AML (Anti-Money Laundering, Борьба с отмыванием денег), предотвращение финансирования терроризма и обхода международных санкций). 

3. Защита пользователей: проверка транзакций помогает обеспечить безопасность пользователей и их средств, предотвращая возможные угрозы и финансовые риски.

4. Поддержание репутации: как и любой другой крипто-сервис Кошелёк стремится поддерживать репутацию надёжной и безопасной платформы, поэтому проверка транзакций является важным аспектом нашей деятельности.

Как долго проверяется транзакция

Во время повышенной нагрузки время проверки транзакций может быть увеличено до 4 рабочих дней. Однако в некоторых случаях, для анализа транзакции может потребоваться больше времени или дополнительная информация со стороны пользователя.

Например, верификация личности, информация об отправителе или получателе, подтверждение адреса проживания и источника происхождения средств. В случае, если нам потребуется время на проверку, мы отправим уведомление в диалоге с Кошельком с инструкцией по дальнейшим действиям.  

С Условиями использования Кошелька можно ознакомиться в Пользовательском соглашении по этой ссылке.

Какие документы принимаются для подтверждения источника средств или дохода

В некоторых случаях для принятия решения по вашей ситуации мы можем запросить у вас документы, подтверждающие происхождение криптовалюты, средств или дохода.

Это могут быть:

  • Выписка из банка, подтверждающая доходы и текущее финансовое положение;
  • Выписка из банка или другой документ, подтверждающий право собственности на активы;
  • Документы от работодателя: справки, платежные ведомости или чеки, выданные не менее трех месяцев назад;
  • Документ, подтверждающий право собственности на недвижимое имущество или получение наследства;
  • Договор купли-продажи (недвижимости, транспортных средств и т.п.);
  • Документ о выплате дивидендов.

Вам будет отправлен запрос на загрузку документов в диалоге с Кошельком. Проверка документов может занять до 24 часов после их загрузки, в течение этого времени часть функционала может быть ограничена. Мы отправим уведомление с результатами после завершения проверки.

Моя транзакция не прошла проверку, что это значит

Когда мы проверяем транзакцию, мы оцениваем её по множеству параметров, в том числе и по истории получения и происхождения самой криптовалюты. 

Есть множество причин, почему криптовалюта не была зачислена, и это может не зависеть напрямую от адреса отправителя. Вы могли получить транзакцию от вашего знакомого, но до этого криптовалюта могла проходить, например, через санкционную биржу или даркнет. 

Поэтому если ваша транзакция не прошла проверку, зачислить ее на Кошелёк или вывести на целевой адрес не получится.

Транзакция не прошла проверку, как избежать повторения в будущем

Мы не можем заранее предугадать, пройдёт ли транзакция проверку, так как она проверяется в моменте по большому количеству параметров.

Если вам интересно узнать, какой путь прошла полученная вами криптовалюта, то вы можете использовать специальные сервисы для AML-проверок. Оценка сторонних сервисов не дает гарантий, что транзакция пройдет проверку в Кошельке, но поможет примерно понять источник криптовалюты, откуда она была заведена, кому принадлежала и с какими сервисами имеет связь.

Транзакция на проверке и просят пройти верификацию, обязательно ли это

Да, проверка личности — это обычная процедура, пройти которую нужно обязательно, если вам пришел запрос при проверке транзакции.

Транзакция не будет проанализирована без дополнительной информации от вас. После успешной верификации, мы сможем вынести финальное решение по транзакции.

Связанные статьи:

  1. Верификация личности
  2. Ограничение доступа