Расширенная проверка: что нужно и как пройти

Иногда мы можем запросить у вас дополнительные документы для принятия решения по транзакции или по доступу к вашему аккаунту в Кошельке. Такой запрос приходит в чате с Кошельком (@wallet) и означает, что нужно пройти расширенную проверку

Расширенная комплексная проверка — это дополнительный этап, когда мы просим заполнить анкету и предоставить документы, чтобы лучше узнать клиента. Она нужна для более тщательной оценки рисков и соблюдения требований в сфере предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

После прохождения всех этапов, полученная информация и документы проверяются до 24 часов. На время проверки часть возможностей в аккаунте в Кошельке может быть ограничена. Мы отправим вам уведомление с результатами после завершения проверки.

О том, для чего нужен каждый запрос и какие документы требуются, читайте далее.

  1. Источник происхождения средств (Source of Funds)
  1. Цель вывода средств (Destination of Funds)
  1. Источник происхождения благосостояния (Source of Wealth)
  1. Анкета для определения медийного статуса
  1. Подтверждение центра жизненных интересов (CVI)

Как часто мне нужно подтверждать источник средств и дохода

Так как адреса кошельков и транзакции уникальны, мы рассчитываем уровень риска индивидуально для каждой блокчейн-транзакции. В зависимости от уровня риска, мы можем запросить дополнительную информацию, чтобы убедиться в надёжности источника средств или дохода. Такая процедура может быть частой, если у системы регулярно возникает необходимость в подтверждении информации.

При получении соответствующего уведомления в чате с Кошельком обязательно нужно предоставить необходимую информацию.

Источник происхождения средств (Source of Funds)


Источник происхождения средств — это информация о происхождении криптовалюты, которую вы получаете на Кошелёк. Простыми словами, это информация о том, откуда она поступила или как была приобретена.

Мы собираем эти данные в целях дополнительной оценки рисков со стороны пользователя. Предоставляя эту информацию, вы помогаете повысить надёжность проекта.

Какие документы могут подтвердить источник моих средств

Базовые документы для подтверждения источника средств:

  • Договор на оказание услуг;
  • Скриншот переписки с договорённостями оплаты в криптовалюте;
  • Скриншот с биржи-отправителя, на котором видно адрес отправителя и получателя (если вы отправляли средства себе с другого кошелька или сервиса).

С более подробным списком документов для каждого отдельного источника можете ознакомиться здесь.

Для прохождения комплексной проверки достаточно одного документа; однако рекомендуем загрузить как можно больше подтверждающих документов, чтобы ускорить процесс. Документ должен отражать источник происхождения ваших средств в полной мере. Если в нём не отражены все детали, загрузите дополнительные документы, в которых есть полная информация.

Обратите внимание: в некоторых случаях по результатам проверки могут быть запрошены дополнительные документы — мы оповестим вас об этом в чате с Кошельком.



Как подтвердить перевод от другого человека, если я не готов делиться личной перепиской?

Будьте уверены: ваши данные надёжно защищены и используются только для целей, указанных в нашей Политике конфиденциальности.

Запрос подтверждающих документов о транзакциях является стандартной практикой в сфере криптовалютных бирж и кастодиальных сервисов. Допустима загрузка скриншотов своей переписки без искажения информации и без персональных данных третьих лиц.

Если вы не желаете делиться личной перепиской, то в качестве альтернативы можете загрузить другой подходящий вам документ из списка.

Что делать, если документы отклонили

Скорее всего, документы отклонили, так как они не показывали действительную причину источника происхождения средств. Убедитесь, что:

  • Документы подтверждают отправку средств именно с источника, указанного вами в форме (биржи / обменника / сервиса / некастодиального адреса);
  • Адрес кошелька, с которого была отправлена криптовалюта, а также сумма, криптовалюта, дата транзакции и ваш адрес депозита видны на документах;
  • Детали транзакции на документах совпадают с деталями соответствующей транзакции пополнения в Кошельке;
  • Документы (или их копии или скриншоты) являются подлинными. Отредактированные копии и самодельные списки, сделанные, например, в программе Excel, не принимаются.

Что делать, если я не могу предоставить документ об источнике средств


Что я могу предоставить, если была устная договорённость?

Мы понимаем, что не все транзакции между двумя лицами сопровождаются письменной договорённостью. Однако, в соответствии с нашими политиками оценки риска, мы можем рассмотреть только соответствующие документы из списка.

Если нет возможности предоставить нужный документ сейчас, мы всегда будем готовы рассмотреть ваш запрос позже. Как только у вас будет нужный документ, обратитесь в поддержку Кошелька — наша команда сообщит о дальнейших действиях.

Обратите внимание: проверка альтернативных документов может занять дольше времени. В некоторых случаях ваш доступ к сервису может быть ограничен до тех пор, пока вы не поделитесь с нами запрашиваемой информацией.

Цель вывода средств (Destination of Funds)


Цель вывода средств помогает установить, кто является конечным получателем криптовалюты, как только она покидает наш сервис.

Мы собираем эти данные в целях дополнительной оценки рисков со стороны пользователя. Предоставляя эту информацию, вы помогаете повысить надёжность проекта.

Какие документы могут подтвердить цель вывода средств

Базовые документы для подтверждения цели вывода средств:

  • Договор на оказание услуг;
  • Скриншот переписки с договорённостями оплаты в криптовалюте;
  • Скриншот с биржи-получателя, на котором видно адрес отправителя и получателя (если вы отправляете самостоятельно средства себе на другой кошелёк).

С более подробным списком документов для каждой отдельной цели можете ознакомиться здесь.

Для прохождения комплексной проверки достаточно одного документа; однако рекомендуем загрузить как можно больше подтверждающих документов, чтобы ускорить процесс. Документ должен отражать цель вывода ваших средств в полной мере. Если в нём не отражены все детали, загрузите дополнительные документы, в которых есть полная информация.

Обратите внимание: в некоторых случаях по результатам проверки могут быть запрошены дополнительные документы — мы оповестим вас об этом в чате с Кошельком.



Как подтвердить перевод другому человеку, если я не готов делиться личной перепиской?

Будьте уверены: ваши данные надёжно защищены и используются только для целей, указанных в нашей Политике конфиденциальности.

Запрос подтверждающих документов о транзакциях является стандартной практикой в сфере криптовалютных бирж и кастодиальных сервисов. Допустима загрузка скриншотов своей переписки без искажения информации и без персональных данных третьих лиц.

Если вы не желаете делиться личной перепиской, то в качестве альтернативы можете загрузить другой подходящий вам документ из списка.

Что делать, если документы отклонили

Скорее всего, документы отклонили, так как они не показывали действительную цель вывода средств. Убедитесь, что:

  • Документы подтверждают отправку средств именно на источник, указанный вами в форме (биржу / обменник / сервис / некастодиальный адрес);
  • Адрес кошелька, на который была отправлена криптовалюта, а также сумма, криптовалюта и дата транзакции видны на документах;
  • Детали транзакции на документах совпадают с деталями соответствующей транзакции вывода средств в Кошельке;
  • Документы (или их копии или скриншоты) являются подлинными. Отредактированные копии и самодельные списки, сделанные, например, в программе Excel, не принимаются.

Что делать, если я не могу предоставить документ о цели вывода средств


Что я могу предоставить, если была устная договорённость?

Мы понимаем, что не все транзакции между двумя лицами сопровождаются письменной договорённостью. Однако, в соответствии с нашими политиками оценки риска, мы можем рассмотреть только соответствующие документы из списка.

Если нет возможности предоставить нужный документ сейчас, мы всегда будем готовы рассмотреть ваш запрос позже. Как только у вас будет нужный документ, обратитесь в поддержку Кошелька — наша команда сообщит о дальнейших действиях.

Обратите внимание: проверка альтернативных документов может занять дольше времени. В некоторых случаях ваш доступ к сервису может быть ограничен до тех пор, пока вы не поделитесь с нами запрашиваемой информацией.



Как подтвердить адрес кошелька, если он меняется при каждой новой транзакции?

В таком случае вам нужно связаться с командой поддержки биржи или сервиса-получателя и прислать нашей поддержке видеозапись (не более 20 МБ) со следующими деталями:

  • Ваша переписка с поддержкой Кошелька (в самом начале видео).
  • Процесс входа в используемый вами внешний кошелёк / сервис / платформу. Удостоверьтесь, что все пароли или ключевые фразы скрыты в целях безопасности.
  • Страница профиля, где чётко виден связанный адрес.

Запишите все вышеуказанные детали в одном непрерывном видео без монтажа и каких-либо пауз. Как только видео будет загружено в чат с поддержкой Кошелька, наша команда проверит его в деталях и сообщит вам о дальнейших действиях.

Источник происхождения благосостояния (Source of Wealth)


Источник происхождения благосостояния помогает установить ваше финансовое положение и источник происхождения дохода. Простыми словами, это все возможные источники, составляющие ваше совокупное благосостояние. Источниками благосостояния могут быть трудовая деятельность (официальная и неофициальная), доход от аренды имущества, инвестиции (акции, облигации или паевые фонды), продажа активов и т.д.

Мы собираем эти данные для дополнительной внутренней оценки рисков пользователя.

Какие документы могут подтвердить мой источник происхождения благосостояния

Базовые документы для подтверждения источника благосостояния:

  • Официальное письмо из банка или криптовалютной биржи, или бухгалтерская выписка, подтверждающая доходы и текущее финансовое положение;
  • Выписка из банка или другой документ, подтверждающий право собственности на финансовые / криптовалютные активы;
  • Платёжные ведомости или чеки от работодателя за предыдущие 3 месяца;
  • Договор купли-продажи (недвижимости, транспортных средств и т.п.) вместе с выпиской из банка, где показано соответствующее поступление на счёт;
  • Документ о выплате дивидендов.

С более подробным списком документов для каждого отдельного источника можете ознакомиться здесь.

Для прохождения комплексной проверки достаточно одного документа; однако рекомендуем загрузить как можно больше подтверждающих файлов, чтобы ускорить процесс. Документ должен отражать источник происхождения вашего дохода в полной мере. Если в нём не отражены все детали, загрузите дополнительные документы, в которых есть полная информация.

Обратите внимание: в некоторых случаях по результатам проверки могут быть запрошены дополнительные документы — мы оповестим вас об этом в чате с Кошельком.

Как подтвердить источник происхождения благосостояния, если я официально не трудоустроен

Если вы не работаете по трудовому договору, не переживайте. Мы понимаем, что у многих пользователей доход не всегда подтверждён договором. Мы можем принять разные формы подтверждения дохода, в зависимости от вашей ситуации.

Если вы не можете поделиться трудовым договором или платёжными чеками, то в качестве альтернативы можете загрузить другой подходящий вам документ из списка.

Что делать, если документы отклонили

Скорее всего, документы отклонили, так как они не показывали действительный источник происхождения вашего благосостояния. Убедитесь, что:

  • Документы подтверждают происхождение именно того дохода, что был указан вами в форме;
  • В документах отображён факт владения вами имущества, того или иного счёта, или принадлежность к определённой деятельности и получение доходов от неё;
  • На документах видны суммы ваших активов / остаток баланса и транзакции поступления как минимум за последние 3 месяца;
  • Документы (или их копии или скриншоты) являются подлинными. Отредактированные копии и самодельные списки, сделанные, например, в программе Excel, не принимаются.

Что делать, если я не могу предоставить документ об источнике происхождения благосостояния

Если нет возможности предоставить нужный документ сейчас, мы всегда будем готовы рассмотреть ваш запрос позже. Как только у вас будет нужный документ, обратитесь в поддержку Кошелька — наша команда сообщит о дальнейших действиях.

Обратите внимание: проверка альтернативных документов может занять дольше времени. В некоторых случаях ваш доступ к сервису может быть ограничен до тех пор, пока вы не поделитесь с нами запрашиваемой информацией.

Анкета для определения медийного статуса


На любом этапе использования сервиса Кошелёк может запросить у вас информацию для проверки вашего медийного статуса. В таких ситуациях в чате Кошелька вам будет отправлена специальная форма, которую нужно заполнить. В некоторых случаях после её заполнения мы также можем запросить дополнительные документы из списков, описанных ранее в статье.

Вам нужно будет указать в форме, являетесь ли вы политически значимым лицом (Politically Exposed Person - PEP) или субъектом международных санкций.

Политически значимое лицо (PEP) – кто это

Политически значимое лицо (англ. PEPs — Politically Exposed Persons) — это человек, который занимает или занимал в прошлом важную государственную или общественно-политическую должность, а также его близкие родственники (супруги, дети, родители, братья и сёстры) и деловые или имущественные партнеры (например, совместные компании или трасты).

Примеры PEPs:

  • Главы государств, премьер-министры, министры и их заместители;
  • Депутаты, сенаторы;
  • Судьи;
  • Офицеры армии и полиции;
  • Руководители госбанков, государственных компаний;
  • Дипломаты и главы международных организаций.

Важно: политически значимое лицо сохраняет статус  в течение последующих 36 месяцев после окончания несения службы.

Обратите внимание: в соответствии с п. 3.1 (h) Пользовательского соглашения, Кошелёк не предоставляет услуги политически значимым лицам, а также членам их семей и их близким партнёрам. Нам важно удостовериться, что вы не попадаете ни в какую из этих категорий.

Так как Кошелёк обязан соответствовать стандартам по противодействию отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ), мы должны проводить полную идентификацию и верификацию личности пользователей. Подробнее, для чего нужна верификация личности, мы рассказали здесь.

Какая информация может подтвердить или опровергнуть мою медийность

К информации о вашей медийности относятся: статус политически значимого лица (PEP) или субъекта международных санкций, а также история уголовных наказаний и административных правонарушений.

Подтверждение центра жизненных интересов (CVI)


В некоторых случаях вам потребуется заполнить форму для определения Центра жизненных интересов. Центр жизненных интересов - это регион, на территории которого вы ведёте основную деятельность, в том числе оплачиваете налоги. Ваше содействие поможет нам провести внутреннюю оценку рисков.

В соответствии с Пользовательским соглашением Кошелёк недоступен в некоторых странах и регионах. Со списком стран и регионов, в которых Кошелёк недоступен, можно ознакомиться здесь.

Какие документы могут подтвердить центр жизненных интересов

Чтобы подтвердить центр жизненных интересов, нужно загрузить 2 документа:

  1. Документ, подтверждающий ваше место жительства. Вы можете загрузить один из следующих документов:
  • Счёт за коммунальные услуги (электричество, газ, вода, счёт за домашний Интернет);
  • Документ о праве собственности или свидетельство о владении недвижимостью;
  • Договор аренды;
  • Ипотечный договор.
  1. Актуальная выписка из банка за последние 3 месяца. Загрузите выписку по вашему основному счёту, который вы используете для повседневных нужд.

Что делать, если документы отклонили

Скорее всего, документы отклонили, так как они не подтверждали центр ваших жизненных интересов в полной мере. Убедитесь, что:

  • На документе по месту жительства указаны ваши ФИО и адрес проживания, и что он не старше 3 месяцев;
  • В выписке по счёту фигурируют ваши основные доходы и расходы за последние 3 месяца;
  • Документы (или их копии или скриншоты) являются подлинными. Отредактированные копии и самодельные списки, сделанные, например, в программе Excel, не принимаются.

Что делать, если я не могу подтвердить свой центр жизненных интересов

Если нет возможности предоставить нужный документ сейчас, мы всегда будем готовы рассмотреть ваш запрос позже. Как только у вас будет нужный документ, обратитесь в поддержку Кошелька — наша команда сообщит о дальнейших действиях.

Обратите внимание: в некоторых случаях ваш доступ к сервису может быть ограничен до тех пор, пока вы не поделитесь с нами запрашиваемой информацией.

Полный список подтверждающих документов


Нужно загрузить как минимум один документ из соответствующей категории. Для прохождения комплексной проверки достаточно одного документа; однако рекомендуем загрузить как можно больше подтверждающих документов, чтобы ускорить процесс. Документ должен отражать информацию в полной мере. Если деталей в нём недостаточно, загрузите дополнительные документы, в которых есть полная информация.

В некоторых случаях по результатам проверки могут быть запрошены дополнительные документы — мы оповестим вас об этом в чате с Кошельком.


Откуда получены средства или доход / Цель вывода средств

Подтверждающие документы Тип запроса, для которого подходят документы
Криптобиржа / брокер (покупка криптовалюты)

- Скриншоты, подтверждающие покупку и вывод средств и показывающие номер (ID) вашего аккаунта с биржи / брокерской платформы и все детали транзакции;

- Письма с эл. почты, подтверждающие покупку и вывод средств;

- Чеки покупок.

 Источник происхождения средств
Покупка криптовалюты напрямую, без участия биржи / брокера (P2P / OTC)

Чеки / подтверждения покупок:

– Отражающие данные о покупателе и продавце, дату и сумму транзакции;

– Доказывающие, что средства поступили напрямую от контрагента.

 Источник происхождения средств
Криптобиржа / брокер (прибыль от торговли криптовалютой)

Для подтверждения средств:

– Скриншоты истории транзакций начисления прибыли;

– Скриншоты истории транзакций вывода средств на кошельки;

– Скриншоты с биржевого или брокерского счёта, где видны детали вашего аккаунта.


Для подтверждения дохода:

– Отчёты о торговых прибылях и убытках.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Доход от партнёрских программ или иных услуг

– Подробное описание услуги;

– Квитанции по услугам, за которые вы оплатили криптовалютой;

– Описание источника криптовалюты, фигурирующей в платежах;

– Скриншоты вашего кошелька, показывающие текущий доход;

– Скриншоты истории транзакций и выводов средств.

 Источник происхождения средств
Первичное размещение токенов (Initial Coin Offering - ICO) и их продажа

– Копия контракта или соглашения, где обсуждался платёж в криптовалюте;

– Полное название мероприятия по первичному размещению токенов (ICO) + сайт связанного проекта;

– История транзакций, где видны покупка и вывод токена, а также адреса кошельков и хэши транзакций;

– Выписка с банка (если для инвестирования использовалась фиатная валюта);

– Письма с эл. почты, подтверждающие покупку.

 Источник происхождения средств
Майнинг криптовалюты

– Чеки покупки аппаратуры для майнинга, где видны адреса покупателя и продавца;

– Отчёты об операционных расходах (например, счета за электричество) на ваше имя;

– Скриншоты наград за майнинг / выплат с майнинг-пула;

– Скриншоты истории транзакций, где чётко показаны кошелёк отправителя, кошелёк получателя и хэши транзакций;

– Скриншот адреса кошелька с отображением дохода за майнинг.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Стейкинг

– Скриншоты истории транзакций пополнения, вывода средств и начисления прибыли;

– Скриншоты истории транзакций вывода на конкретный кошелёк;

- Адреса кошельков и хэши транзакций.

 Источник происхождения средств
Раздача монет (Airdrop)

– Скриншоты истории транзакций пополнения, вывода средств и начисления прибыли;

– Адреса кошельков и хэши транзакций

 Источник происхождения средств
Обмен монет / токенов Скриншоты истории транзакций с адресами кошельков и хэшами транзакций. Источник происхождения средств
Программы займа и пулы ликвидности

Скриншоты истории транзакций с адресами кошельков и хэшами транзакций.


Важно: укажите, куда вы положили активы под залог, а также сумму и источник происхождения активов под залогом.

 Источник происхождения средств

Инвестиции / торговля традиционными инструментами


(Также подходят для подтверждения деятельности на криптобиржах и брокерских платформах с услугами контрактов на разницу цен (CFD) в криптовалюте)

– Инвестиционные отчёты, сертификаты или договора;

– Выписки с банка, где чётко виден доход от инвестиций;

– Письмо от лицензированного финансового консультанта с подробной информацией о вложении и соответствующими банковскими выписками.

1. Источник происхождения средств

2. Цель вывода средств

3. Источник происхождения дохода
Трудовой доход

– Платёжные ведомости, выпущенные в течение как минимум последних 3 месяцев;

– Письмо о трудоустройстве или подтверждении контракта;

– Выписки с банка, где чётко видны зарплатные поступления за последние 3 месяца;

– Декларация по подоходному налогу с физических лиц за последний финансовый год.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Дивиденды / Доход от коммерческой деятельности

– Актуальные годовые / финансовые отчёты компании (по возможности прошедшие аудит);

– Заявления о выплате дивидендов;

– Выписки с банка, где есть поступления дивидендов или других выплат вам как акционеру компании.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Доходы от кредитов

– Кредитные договора или официальные выписки по кредитам;

– Выписки с банка, где есть поступления, соответствующие суммам кредитов.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Продажа имущества / активов

– Договор купли-продажи, заверенный нотариально и подписанный всеми участвующими сторонами;

– Официальный документ, подтверждающий продажу;

– Выписки с банка, показывающие зачисленную сумму.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Наследство / Страховые выплаты

– Копия завещания или свидетельства о праве на наследство;

– Письмо, подтверждающее наследство (нотариально заверенное);

– Выписки с банка, показывающие полученную сумму.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Подарки

– Письмо от донора, заверенное нотариально;

– Выписки с банка, показывающие полученную сумму;

– Обязательно: Документы, подтверждающие связь с донором и источник происхождения его дохода.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Пенсионный доход

– Выписки с банка, где видны регулярные пенсионные выплаты за последние 3 месяца;

– Отчёты с инвестиционного / индивидуального пенсионного счёта, с транзакциями вывода средств.

1. Источник происхождения средств

2. Источник происхождения дохода
Поступления от стороннего провайдера услуг

Скриншоты успешных транзакций вывода средств с аккаунта провайдера услуг.


Сумма, криптовалюта, дата транзакции и адрес депозита вашего Кошелька должны совпадать с деталями транзакции в аккаунте провайдера.

 Источник происхождения средств
Перевод от контрагента для последующей оплаты услуг

Скриншоты переписки с контрагентом, с договорённостью на отправку средств в криптовалюте за заявленную услугу.


Переписка должна показывать сумму транзакции и ваш адрес депозита с Кошелька, а также указывать на вид услуги, за которую был предназначен платёж.

 Источник происхождения средств
Зарплата

– Платёжные ведомости / квитанции / чеки;

– Скриншоты переписки с работодателем, где обсуждается соответствующая транзакция;

– Квитанция + скриншот успешного вывода средств (в случае если вам отправили, или вы отправили другому человеку, зарплату через стороннего провайдера).

1. Источник происхождения средств

2. Цель вывода средств
Вывод средств со своего некастодиального кошелька

– Заявление в письменной форме, где вы подтверждаете отправку средств со своего личного некастодиального кошелька;

– Скриншоты, показывающие адрес вашего кошелька в соответствующем сервисе.

 Источник происхождения средств
Перевод средств стороннему провайдеру услуг Скриншоты с аккаунта провайдера услуг, где виден адрес депозита, действительный для отправки средств. Цель вывода средств
Перевод средств физическому лицу или фирме / мерчанту для оплаты услуг и иных целей (погашение долга, займ денег и т.д.)

Скриншоты переписки с контрагентом, с договорённостью на получение средств в криптовалюте за заявленную цель.


Переписка должна показывать сумму транзакции и адрес кошелька получателя, а также указывать на вид услуги, за которую был предназначен платёж.

 Цель вывода средств
Перевод средств на свой некастодиальный кошелёк

– Заявление в письменной форме, где вы подтверждаете отправку средств на свой личный некастодиальный кошелёк;

– Скриншоты, показывающие адрес вашего кошелька в соответствующем сервисе.

 Цель вывода средств
Прибыль от раннего инвестирования в криптовалюту Скриншоты баланса и истории транзакций с личного кабинета соответствующей криптовалютной биржи. Источник происхождения дохода
Доход от продаж NFT и цифровых активов

– Данные с площадки торгов NFT;

– Скриншот вкладки личного кабинета с авторскими гонорарами;

– Подтверждение продажи NFT / цифрового актива на конкретный кошелёк.

 Источник происхождения дохода
Трудовой доход в криптовалюте

– Платёжные ведомости;

– Трудовой договор с указанием зарплаты в криптовалюте;

– Отчёты по зарплате;

– Скриншоты соответствующих поступлений на ваш криптокошелёк.

 Источник происхождения дохода