Заморозка средств в Кошельке

В соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФT) Кошелёк обязан проводить верификацию клиентов (KYC - Знай своего клиента), постоянно мониторить их действия и транзакции, и применять соответствующие меры должной осмотрительности в отношении клиентов согласно риск-ориентированному подходу. В ходе проверок Кошелёк может принять решение заморозить средства пользователя на временный или неопределённый срок. В некоторых случаях мы оставляем за собой право заморозить их без возможности вывода.

Это нужно, чтобы сервисом не пользовались в незаконных целях и чтобы Кошелёк и его пользователи не стали звеном в цепи незаконных криптопереводов. О том, почему и с какими ограничениями могут быть заморожены средства, читайте далее.

Почему Кошелёк может заморозить средства

Иногда для обеспечения безопасности и защиты пользователей Кошелёк может временно или навсегда ограничить доступ к средствам на аккаунте.

Решения о заморозке средств могут быть связаны с внутренней оценкой, и мы не обязаны раскрывать эти детали. Также в ситуациях, связанных с регуляторными запросами, правоприменительными мерами или судебными предписаниями, разглашение полной информации будет ограничено.

Важно: такие решения принимаются не для того, чтобы создать неудобства, а для того, чтобы защитить пользователей и обеспечить устойчивое развитие сервиса.

Причины заморозки средств в Кошельке

Вот возможные причины, почему доступ к средствам может быть ограничен:

  • Соблюдение Кошельком локальных законов, а также международных и локальных нормативных требований и судебных приказов.
  • Подтверждённое участие пользователя в мошеннической, незаконной или запрещенной деятельности.
  • Запросы от регулирующих или правоохранительных органов по пользователю Кошелька.
  • Пользователь является субъектом международных санкций или участвует в транзакциях, связанных с субъектами международных санкций.
  • Сообщения от сторонних учреждений о подтверждённых незаконных транзакциях, связанных с пользователем Кошелька.
  • Внутренняя оценка рисков, подтверждающая нарушение Пользовательского соглашения Кошелька.
  • Подтверждённое участие пользователя в финансовых пирамидах или махинациях.

Как долго могут быть заморожены средства

Срок заморозки зависит от множества факторов, включая результаты проводимых проверок. 

Продолжительность часто зависит от причины заморозки:

  • Расширенная проверка аккаунта в рамках требований по ПОД/ФТ: такие проверки обычно длятся до 30 рабочих дней.
  • Внешние расследования и запросы: до завершения проверок соответствующими органами.
  • Проблемы безопасности: до завершения необходимых проверок и процедур восстановления аккаунта.
  • Судебные постановления: до разрешения дела или отмены заморозки соответствующим органом.

Обратите внимание, что заморозка может быть временной или окончательной. Подробнее

Могу ли я вывести средства, если они заморожены

При заморозке средств их вывод из Кошелька невозможен.

Подробнее о причинах заморозки

Как восстановить доступ к замороженным средствам

Если ваш баланс был заморожен, вы можете обратиться в службу поддержки. Мы внимательно рассмотрим вашу ситуацию и сообщим, можно ли снять ограничения.

В некоторых случаях от вас потребуется дополнительная информация или документы. Мы обязательно сообщим вам, какие действия необходимо выполнить.

Может ли заморозка быть отменена

Не во всех случаях средства в Кошельке могут быть разморожены. Согласно п.10 Пользовательского соглашения, Кошелёк может временно или навсегда ограничить доступ к сервисам, включая вывод средств, при выявлении нарушений — например, если Кошелёк использовался в незаконных целях, поступил запрос от правоохранительных органов или было зафиксировано нарушение политик ПОД/ФТ.

Если ваши средства заморожены, пожалуйста, свяжитесь с поддержкой Кошелька, чтобы узнать подробности. Наша команда изучит ситуацию и сообщит, можно ли отменить заморозку.

Вот несколько рекомендаций, как избежать заморозки средств:

  • Ознакомьтесь с Пользовательским соглашением и соблюдайте его.
  • Следуйте Правилам P2P Маркета при торговле на P2P Маркете.
  • Если Кошелёк запросил у вас верификацию или дополнительную информацию, выполните все требования запроса.
  • Всегда указывайте корректную, правдивую информацию и загружайте подлинные копии документов при верификации или заполнении данных в Кошельке.
  • Не участвуйте в мошеннических операциях, отмывании денег, финансировании терроризма и обходе международных санкций.
  • Не используйте анонимные сервисы и миксеры.
  • Не используйте чужой аккаунт или чужие средства без должной авторизации.

Узнайте больше о возможных причинах ограничения доступа, ознакомившись с дополнительной информацией в этом разделе.