Обезопасьте свои сделки

• Основная информация и общие правила безопасности

1. Фейковые сервисы Wallet (поддержка, бот авторизации)
2. Как работает схема "треугольник" и как от неё защититься
3. Призывы отменить оплаченную сделку
4. Фейковые чеки об оплате
5. Похожие суммы
6. Связь за пределами платформы
7. Фейковые уведомления от банка
8. Перевод в другой валюте
9. Платёж в обработке
10. Одинаковые суммы сделок
11. Запрос возврата платежа (Сhargeback)
12. Код протекции Юmoney
13. "Выгодная" сделка за пределами платформы

Основная информация и общие правила безопасности:

Одной из главных задач P2P Маркета является безопасность проведения сделок. Чтобы защитить свои средства, важно соблюдать базовые принципы безопасной торговли.

Если вы сомневаетесь в действиях контрагента или возникла нестандартная ситуация — сразу обращайтесь в поддержку через @wallet_supportbot. У нас нет других каналов и если вам кто-то написал от имени поддержки — это мошенник.

Правила безопасности для продавцов криптовалюты:

• Проверьте, что деньги поступили на счёт, прежде чем подтвердить сделку. Не полагайтесь на СМС, скриншоты или “уведомления от банка”.
• Помните, что завершение сделки без реального зачисления средств может привести к потере криптовалюты. Поддержка никогда не просит "отпустить монеты" или "подтвердить платёж".

Правила безопасности для покупателей криптовалюты:

• Не отменяйте сделку, если уже перевели деньги — это приведёт к возврату криптовалюты продавцу и вы можете потерять средства.
• Если продавец не отвечает или требует отмены — сразу обратитесь в поддержку. Если возникают проблемы — свяжитесь с поддержкой, не завершайте сделку самостоятельно.
• Важно соблюдать тайминг. Подтверждайте оплату до завершения таймера сделки. Не дожидайтесь автоматического завершения или отмены, если уже перевели средства. После отмены сделки возврат средств не гарантируется.

1. Фейковые сервисы Wallet (поддержка, бот авторизации)

Мошенники регулярно пытаются маскироваться под официальные сервисы и поддержку Кошелька. Ниже — наиболее частые схемы, как вас могут попытаться обмануть, и что делать в таких ситуациях.

Сценарий 1: Мошенник выдаёт себя за сотрудника поддержки

Как работает схема: 

Вам пишет "сотрудник поддержки" в личные сообщения (например, в Telegram) или прямо в чате сделки.

Он утверждает, что с вашей сделкой произошла ошибка, предлагает "помочь" и просит: 

• Ввести код, который пришел от Telegram/на почту.
• Дать пароль от аккаунта, данные карты/код из SMS. 

Как отличить от настоящей поддержки:

• Официальный саппорт общается только через бот @wallet_supportbot,
• Единственный безопасный способ начать диалог с поддержкой — из настроек Кошелька.
• Сотрудники никогда не запрашивают пароли, коды из SMS или личные данные.

Важно помнить:

• Некоторые фейковые аккаунты могут использовать эмодзи или слова вроде “Wallet Support” в имени — это не доказательство подлинности.
• Настоящий бот имеет галочку верификации Telegram. Эмодзи в имени — не верификация.
• В чате сделки могут писать только продавец и покупатель. Если в переписке появляется "представитель поддержки" — это мошенник.

Что делать:

• Заблокируйте пользователя.
• Сообщите о попытке обмана через интерфейс сделки (кнопка "Нужна помощь"), а мы примем меры.

Сценарий 2: Фейковые Telegram боты для “авторизации”

Данная схема пришла с фишинговых сайтов, которые выглядят совсем как настоящие, но используются мошенниками для кражи конфиденциальной информации. Такие боты полностью имитируют популярные мини-приложения в Telegram (включая Кошелёк) в надежде, что новые пользователи не заметят подвоха.

Как это происходит:

Контрагент отправляет вам ссылку в чате сделки, которая ведёт вас в фейковый бот, где вас просят указать личные данные от аккаунта Telegram. Как только вы делитесь данными Telegram с кем-либо, вы подвергаете риску ваш Кошелёк и ваш аккаунт Telegram в целом. Так как после этого злоумышленники получают доступ к вашему Кошельку и Telegram - они могут зайти в ваш аккаунт и попытаться вывести средства  с Кошелька.

Как распознать фейкового бота:

• Кошелёк никогда не просит вводить пароли или коды от вашего аккаунта Telegram. Никому не сообщайте код подтверждения, приходящий от Telegram — даже “Поддержке”.
• Любая верификация происходит только внутри интерфейса Кошелька.

Что делать, если вы ввели данные:

• Немедленно откройте настройки Telegram → Устройства → Завершите все подозрительные сессии.
• Смените пароль, если он установлен.
• Сообщите в @wallet_supportbot.

2. Как работает схема "треугольник" и как от неё защититься

Что такое "треугольник":

Это мошенническая схема, в которой участвуют три стороны:

• Продавец криптовалюты на P2P Маркете.
• Мошенник, притворяющийся покупателем.
• Жертва, не подозревающая, что участвует в схеме и будет оплачивать покупку криптовалюты.

Как происходит схема:

• Мошенник находит жертву (например, выставляет объявление о продаже товара).
• Затем он открывает сделку на P2P Маркете и получает реквизиты продавца.
• Эти реквизиты он отправляет жертве — якобы для оплаты товара или услуги.
• Жертва переводит деньги продавцу, а мошенник получает криптовалюту.

Жертва позже понимает, что её обманули, и пытается вернуть деньги через банк —основные подозрения попадают на продавца, на чьи реквизиты жертва отправляла перевод.

Чем это опасно для продавца:

• Продавец может стать объектом претензий со стороны жертвы, 
• Возможны запросы на возврат средств в банке и разбирательства.

Как защититься от участия в такой схеме:

• Всегда убеждайтесь, что оплата пришла от покупателя, с которым вы ведёте сделку,
• Попросите покупателя указать номер сделки в комментарии к переводу.

Откажитесь завершать сделку, если:

• Средства пришли частями.
• Имя отправителя не совпадает с именем покупателя.
• Покупатель не отвечает или отказывается от комментариев.
• Перевод пришёл от третьего лица.

3. Призывы отменить оплаченную сделку

Если вы уже оплатили сделку, но продавец просит отменить сделку, — это может быть схема обмана. В таком случае отмена приведёт к автоматическому возврату криптовалюты продавцу, а ваши деньги будут утеряны.

Почему нельзя отменять такие сделки:

• Отмена сделки после оплаты = автоматическая передача криптовалюты продавцу.
• Система считает, что оплата не была произведена.
• Даже если продавец обещает “перевести деньги обратно” — вероятность мошенничества очень высока.

Что делать правильно:

• Никогда не отменяйте сделку после оплаты.
• Сразу откройте апелляцию и дождитесь решения  — система замораживает сделку до разбирательства.

4. Фейковые чеки об оплате

Бывает, что мошенники отправляют фальшивую квитанцию об оплате, чтобы убедить вас выдать криптовалюту до фактического получения денег. Они копируют реальную квитанцию и меняют в ней данные — номер перевода, сумму, имя отправителя или дату.

Не доверяйте скриншотам квитанций! Они могут быть легко подделаны. Вместо этого всегда проверяйте статус перевода напрямую через ваше банковское приложение или личный кабинет платежной системы.

Как защититься:

1. Не доверяйте квитанциям на словах или в скриншотах.
2. Всегда проверяйте поступление средств напрямую через:

• мобильное банковское приложение
• интернет-банк
• электронный кошелёк

3. Убедитесь, что:

• платёж зачислен полностью.
• статус операции — «выполнено».

4. Только после этого завершайте сделку.

   
   

Если платёж не поступил — не отпускайте криптовалюту. Даже если покупатель настаивает, ссылается на «задержку банка» или давит на вас — не поддавайтесь. В случае сомнений нажмите «У меня есть проблема» и откройте спор.

5. Похожие суммы

Мошенник может открыть сделку, например, на 1000 рублей, и запросить реквизиты у продавца криптовалюты. Однако вместо полной суммы он переводит всего 10 рублей. При этом уведомление о зачислении может показать сумму как 10.00, что выглядит вполне правдоподобно. В спешке продавец может не заметить эту маленькую деталь и отправить криптовалюту, полагая, что деньги были полностью переведены.

Чтобы избежать такой уловки, всегда внимательно проверяйте сумму поступления и баланс на счёте. Не отправляйте криптовалюту, пока не убедитесь, что средства полностью поступили и совпадают с указанной в сделке суммой.

6. Связь за пределами платформы

Мошенники на P2P-маркетах часто предлагают выйти за пределы платформы — пообщаться в Telegram, WhatsApp или другом мессенджере. Они могут обещать выгодный курс, «меньше комиссий» или «удобство сделки», но это лишь способ вывести вас из безопасной зоны.

Как работает обман:

• Покупатель предлагает продолжить общение в стороннем мессенджере.
• Просит реквизиты для оплаты или ссылается на перевод, сделанный вне платформы.

• После этого перестаёт выходить на связь — и вы остаётесь без криптовалюты и без оплаты.

  
  

Почему это опасно:

• Вне платформы не работает эскроу — криптовалюта не замораживается.

• Поддержка не сможет вмешаться, если сделка не была зафиксирована в системе.

  
  

Как действовать правильно:

• Общайтесь с покупателями только через чат внутри платформы.
• Не завершайте сделки, если вам не было поступления на счет. 

Помните: защита сделки действует только в рамках платформы. Любая попытка «договориться вне» — сигнал о возможном мошенничестве.

Если покупатель настаивает — сообщите о нём в поддержку.

7. Фейковые уведомления от банка

Один из популярных способов мошенничества на P2P Маркете — использование фальшивых сообщений о платеже. Мошенники маскируют такие уведомления под SMS или push от вашего банка, чтобы убедить вас, что деньги якобы уже пришли.

Как это работает:

1. Мошенник получает ваш номер телефона — например, если вы указали его в объявлении или выбрали способ оплаты, где он обязателен.
2. После начала сделки он отправляет поддельное SMS или push-уведомление, стилизованное под банк.
3. В сообщении говорится, что "перевод выполнен", хотя на самом деле никаких денег вы не получали.

4. Его цель — заставить вас завершить сделку и отправить криптовалюту, думая, что оплата уже пришла.

   
   

Что делать, чтобы не стать жертвой:

• Никогда не полагайтесь только на SMS или push-уведомления — даже если они выглядят «официально».
• Проверяйте зачисление средств только в приложении банка или через его официальный сайт.
• Не публикуйте номер телефона, если это не требуется.
• Заранее узнайте, с каких номеров ваш банк обычно отправляет сообщения.
• Если сообщение пришло с незнакомого номера, не спешите подтверждать сделку.

8. Перевод в другой валюте

Иногда мошенники используют схему с оплатой в другой валюте, чтобы намеренно ввести в заблуждение продавца.

Как это происходит:

• В условиях сделки указана оплата в рублях (RUB).
• Покупатель вместо этого отправляет перевод, например, в казахстанских тенге (KZT) или другой валюте, которую также принимает ваша платёжная система.
• Сумма на уведомлении может выглядеть знакомо: например, 10 000 тенге ≠ 10 000 рублей.

• В спешке продавец не замечает разницы в валюте и подтверждает получение, фактически получив в 2–3 раза меньше.

  
  

Как защитить себя:

• Всегда проверяйте не только сумму, но и валюту поступления в приложении банка.
• Убедитесь, что валюта точно соответствует указанной в условиях сделки.
• Не торопитесь подтверждать получение средств — внимательная проверка займёт секунды, но убережёт от убытков.
• При малейшем сомнении не подтверждайте сделку и свяжитесь с поддержкой.

Помните: после завершения сделки криптовалюта автоматически отправляется покупателю. Поэтому всегда проверяйте данные поступления внимательно и без спешки.

9. Платёж в обработке

Мошенники могут отправить вам поддельный или настоящий чек со статусом «в обработке», чтобы убедить, что платёж уже отправлен, и упросить отпустить криптовалюту. В некоторых случаях это действительно может быть реальный отложенный платёж, но злоумышленники рассчитывают на вашу спешку и невнимательность.

Они могут утверждать, что «деньги уже ушли» или «вот-вот поступят», при этом перевод ещё не завершён — а в некоторых случаях может быть отменён до зачисления на ваш счёт.

Никогда не отпускайте криптовалюту, пока средства фактически не поступили на ваш счёт.

Даже если чек выглядит официально, обязательно проверьте баланс и статус операции в вашем банковском приложении. Если видите, что платёж действительно в обработке, не спешите завершать сделку — уточните у покупателя, через какой банк или способ он отправлял перевод, и дождитесь фактического поступления средств.

Криптовалюту можно передавать только после полной и окончательной оплаты.

10. Одинаковые суммы сделок

Если вы одновременно проводите несколько сделок на одинаковую сумму (например, 10 000 рублей), есть риск случайно отпустить криптовалюту не тому покупателю. Мошенник может воспользоваться этим и оплатить одну из сделок, а затем требовать исполнения условий по другой — якобы вы получили деньги именно от него.

Чтобы избежать такой схемы:

• Старайтесь не проводить сразу несколько сделок на одинаковые суммы.
• Если всё же проводите, внимательно сверяйте имя отправителя, время перевода и данные сделки перед тем, как отпустить криптовалюту.
• Проверяйте, что вы отправляете монеты именно тому покупателю, который совершил оплату по этой конкретной сделке.

Внимательность — ключ к вашей безопасности.

11. Запрос возврата платежа (Сhargeback)

После завершения сделки и получения криптовалюты, мошенник может попытаться вернуть отправленные деньги — через банк, платёжную систему (например, PayPal) или напрямую, под предлогом ошибочного перевода. Также злоумышленники могут оказывать психологическое давление: утверждать, что операция была «нелегальной», требовать вернуть средства добровольно и даже угрожать обращением в правоохранительные органы.

Никогда не возвращайте средства, если вы уже получили оплату и передали криптовалюту через платформу. В случае давления или угроз обязательно сообщите в поддержку Кошелька — мы поможем разобраться.

12. Код протекции Юmoney

При переводе средств через Юmoney, отправитель может установить код протекции — специальный защитный механизм, при котором деньги не поступают сразу на ваш счёт, а становятся доступными только после ввода кода.

Как работает схема:

• Покупатель отправляет перевод с кодом протекции — например, «1234».
• Вам приходит уведомление о переводе, и кажется, что оплата уже поступила.
• Вы, не проверив детали, подтверждаете получение и завершаете сделку.

• Криптовалюта уходит покупателю, а деньги возвращаются обратно через некоторое время — если вы не введёте нужный код.

  
  

Как распознать и защититься:

• Не полагайтесь на SMS или email-уведомления — заходите в личный кабинет Юmoney и проверяйте статус платежа вручную.
• Если написано, что перевод защищён кодом — не завершайте сделку.
• Никогда не передавайте криптовалюту, если деньги ещё не зачислены на ваш баланс.
• Помните: подтверждение сделки означает, что вы получили оплату, и далее возврат криптовалюты невозможен.

13. "Выгодная" сделка за пределами платформы

Когда вы продаёте криптовалюту на Р2Р Маркете, потенциальный покупатель может предложить вам перейти для общения на другую площадку, например, в другой мессенджер. Чтобы заманить вас, он предлагает более выгодный курс и утверждает, что это сэкономит вам время и что вам не придётся платить комиссию P2P Маркета. Просит ваши реквизиты для оплаты, предоставляет адрес, вы осуществляете перевод, и покупатель пропадает.

Никогда не принимайте подобные предложения. Кошелёк может попытаться помочь вам только при условии, что сделка проведена в пределах платформы P2P Маркета.